2023年12月底，美國總統(tǒng)拜登簽署行政令，授權(quán)美國對全球支持俄羅斯在烏克蘭特別軍事行動的金融機(jī)構(gòu)實施所謂“二級制裁”。有報道稱，美國此舉顯著擴(kuò)大了針對俄羅斯的金融戰(zhàn)。
隨后，多國銀行已開始審查與俄羅斯的業(yè)務(wù)往來，特別關(guān)注跨境交易。
土耳其銀行在兩個月前就開始大規(guī)模停止接受來自俄羅斯的付款。因此，俄羅斯從土耳其的進(jìn)口陷入癱瘓，化工產(chǎn)品、汽車零部件、服裝和鞋類進(jìn)口商受到?jīng)_擊。
俄新社一位熟悉情況的消息人士稱，俄羅斯計劃在1月25日前解決這一問題。但事實上，情況卻在惡化：2月份，俄羅斯公司在土耳其銀行的賬戶面臨關(guān)閉，下半月，個人也面臨困難。
土耳其最大、最忠實于俄羅斯人的銀行之一denizbank開始對離開俄羅斯的客戶進(jìn)行大規(guī)模檢查，要求提供居住證和在土耳其逗留的證明，如果沒有文件則關(guān)閉賬戶。
與此同時，阿聯(lián)酋的銀行已限制與俄羅斯的交易，并開始關(guān)閉個人和企業(yè)賬戶。俄羅斯新聞媒體vedomosti稱，阿聯(lián)酋銀行不接受來自俄羅斯的資金，也不向俄羅斯提供相反方向的付款，還繼續(xù)關(guān)閉俄羅斯公民擁有的公司賬戶。
一位在阿聯(lián)酋設(shè)有辦事處的俄羅斯商人表示，他的一家公司在一家銀行被關(guān)閉了賬戶的情況是這樣的：“我們在中國購買商品。商品代碼被制裁(列入了從歐盟或美國進(jìn)口到俄羅斯的商品的禁止名單)，但商品本身是中國貨——沒有任何歐洲技術(shù)，這是最簡單的產(chǎn)品。銀行關(guān)閉賬戶的理由是該商品屬于受制裁品。他們建議直接與中國合作，不涉及阿聯(lián)酋。”
自今年2月開始，我國國內(nèi)商業(yè)銀行也收緊了涉俄匯款的接收審核，不少外貿(mào)業(yè)務(wù)因為不符合收款行或中間行審核要求而無法正常收款，涉及銀行包括國有大行、股份行、地方中小銀行等。
俄羅斯獨立記者馬克西姆·布朗特(maxim blunt)說：“所有的麻煩都疊加在農(nóng)歷新年期間，俄羅斯要到3月初才能開始解決這個問題。這不會阻止相互貿(mào)易，但肯定會增加鐵路和港口的問題。俄中之間的物流鏈已超載，現(xiàn)在又因庫存積壓和其他問題雪上加霜。俄羅斯消費者可能因此面臨短缺或通貨膨脹。”
最新消息顯示，美國總統(tǒng)喬拜登表示，美國計劃在周五公布對莫斯科的“重大”制裁方案，盡管他沒有具體說明哪些行業(yè)會受到影響。
收款困境的背后，主要是與產(chǎn)品性質(zhì)有關(guān)。
據(jù)了解，銀行內(nèi)部有一份限制清單，只要所涉產(chǎn)品不在該清單之列，并且之前有過交易記錄的，一般來說，仍可以正常接收俄方匯款。
然而，對于那些希望在目前合作的銀行之外尋找新銀行開戶以接收俄方匯款的外貿(mào)人士來說，情況則更為棘手。
因為新銀行往往缺乏與這些外貿(mào)企業(yè)的歷史交易記錄，這增加了開設(shè)新賬戶并成功收款的難度。
盡管這不會完全阻止俄中之間的貿(mào)易，但會增加鐵路和港口的問題，進(jìn)一步加劇物流鏈的壓力。
特別提醒：外貿(mào)人士需要更加謹(jǐn)慎地選擇合適的銀行和產(chǎn)品，確保交易的順利進(jìn)行。同時，在此背景下，有俄羅斯客戶的外貿(mào)人士務(wù)必高度警惕收匯安全，密切關(guān)注國際政治和經(jīng)濟(jì)形勢的變化，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。
九家受到制裁的俄羅斯銀行信息如下：
avangard joint stock bank
bank rostfinance
joint stock commercial bank chelindbank
joint stock company commercial bank modulbank
joint stock company databank
joint stock company joint stock commercial bank international financial club
maritime joint stock bank joint stock company,
public joint stock company bystrobank
public joint stock company spb bank